银行过风筛是什么意思 筛查是什么意思
“过风筛”是银行业的一个术语，通常指的是银行对客户进行风险评估和反洗钱审查的过程。在此过程中，银行会对客户提交的身份证明、财务状况等信息进行审核，以确定客户是否具有可信度和风险水平。
这一过程通常是按照一定的标准和程序进行的，以确保银行能够充分了解客户、识别潜在风险，并采取必要的措施来避免或减少此类风险。
这些措施包括了解客户背景、监测账户活动等手段，旨在防范恐怖融资、洗钱等金融犯罪活动。
银行过风筛是什么意思 扩展
银行过风筛是指银行对其客户风险承受能力进行的评估。
银行风险测评的目的就是让银行了解用户个人的风险承担能力，针对用户承担风险的能力来推荐不同的投资产品。在进行风险测评的时候，银行会通过用户的年龄、财务状况、投资经验、投资目的等方面来对用户进行审核，这样才能够更加客观地了解用户个人所能够承担的风险。
银行过风筛是什么意思 扩展
银行过风筛是指银行在对客户进行贷款、信用卡等金融服务申请时会进行反欺诈措施的审查，以确保客户的身份真实、信用良好、资金来源等符合银行的要求。
这是由于在金融行业中存在着一些人为利益而进行的欺诈行为，银行需要通过过风筛的方式，判断客户的真实情况，确保其资信状况和资金来源情况真实可靠，减少风险。
